每經(jīng)記者｜袁園    每經(jīng)編輯｜陳旭    

5月9日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從業(yè)內(nèi)獲悉，銀保監(jiān)會(huì)辦公廳于近期印發(fā)《2022年銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作要點(diǎn)通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》）。 

《通知》要求，各銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)于10月底前將整改報(bào)告和重點(diǎn)問題整改臺(tái)賬表、內(nèi)部問責(zé)表報(bào)送監(jiān)管部門；各銀保監(jiān)局應(yīng)于12月5日前將2022年專項(xiàng)整治工作報(bào)告，有效整治典型案例（1-2個(gè)）、檢查情況表報(bào)送至公司治理部。 

重點(diǎn)查處大股東違規(guī)質(zhì)押、股權(quán)嵌套等問題

《通知》表示，銀保監(jiān)會(huì)將持續(xù)查處股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易高風(fēng)險(xiǎn)問題，加強(qiáng)穿透監(jiān)管，嚴(yán)防內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)；切實(shí)推動(dòng)問題整改，提高存量問題整改率；提升中小機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易基礎(chǔ)建設(shè)，完善風(fēng)險(xiǎn)管理體制。

具體來看，2022年將重點(diǎn)查處以下問題：大股東違規(guī)質(zhì)押、股權(quán)嵌套、股權(quán)代持等股權(quán)問題；通過信貸、債券、貼現(xiàn)等手段違規(guī)套取資金輸送利益、內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空機(jī)構(gòu)等關(guān)聯(lián)交易問題。

《通知》要求，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要對(duì)照問題要點(diǎn)開展自查，深入摸排隱患，充分暴露風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)問題要及時(shí)報(bào)告監(jiān)管部門。各級(jí)監(jiān)管部門要圍繞重點(diǎn)問題查深查透，堅(jiān)持“早識(shí)別、早預(yù)警、早干預(yù)、早處置”的原則，嚴(yán)防內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。

與此同時(shí)，要充分運(yùn)用延伸調(diào)查權(quán)，提高對(duì)大股東、控股股東的監(jiān)管頻率。加大處罰問責(zé)力度，從嚴(yán)懲處屢查屢犯的機(jī)構(gòu)和人員。對(duì)于違規(guī)套取資金、未真實(shí)報(bào)告披露關(guān)聯(lián)交易等行為，加大依法追究董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員責(zé)任的力度。

在存量問題整改方面，《通知》要求，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要切實(shí)提高問題整改率，主要負(fù)責(zé)人要逐項(xiàng)牽頭推動(dòng)整改，可以立查立改的應(yīng)于當(dāng)年完成整改，未按時(shí)整改的，要視情況內(nèi)部問責(zé)，不得“問下不問上”，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處罰代替紀(jì)律處分。

對(duì)于各級(jí)監(jiān)管部門，《通知》指出，要提高穿透監(jiān)管水平，定期審核機(jī)構(gòu)報(bào)送數(shù)據(jù)，督促提高股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量，對(duì)數(shù)據(jù)報(bào)送不及時(shí)、填報(bào)不準(zhǔn)確、穿透不到位的機(jī)構(gòu)，要采取有效監(jiān)管措施。

此外，要綜合利用監(jiān)管系統(tǒng)中的股權(quán)穿透信息模塊和關(guān)聯(lián)方檔案模塊開展交叉驗(yàn)證，穿透識(shí)別股東股權(quán)及關(guān)聯(lián)關(guān)系，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)研判，對(duì)于股權(quán)難以穿透、穿透不到位的(主要)股東，依法限制其股東權(quán)利。

監(jiān)管部門兩年來清退違法違規(guī)股東2600多個(gè)

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，去年4月份，銀保監(jiān)會(huì)曾發(fā)文通報(bào)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治結(jié)果。

銀保監(jiān)會(huì)表示，2019年以中小機(jī)構(gòu)為重點(diǎn)，全面排查突出問題和風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)厲整治虛假出資、股權(quán)代持、股東違規(guī)干預(yù)和不當(dāng)利益輸送等違法違規(guī)行為。2020年為鞏固前期整治成果，開展專項(xiàng)整治“回頭看”，覆蓋4600余家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，排查“資本不實(shí)、股東不實(shí)”違法違規(guī)行為，堅(jiān)決打擊挪用、套取、侵占銀行保險(xiǎn)資金的違法違規(guī)行為。

根據(jù)通報(bào)，監(jiān)管部門綜合采取限制市場(chǎng)準(zhǔn)入、并購(gòu)重組、引入戰(zhàn)略投資者、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)、限制股東權(quán)利等方式，積極推動(dòng)問題整改。穩(wěn)妥開展高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違規(guī)股東股權(quán)清理，有序清退問題股東，大幅壓降股東占款。

兩年來，監(jiān)管部門共清退違法違規(guī)股東2600多個(gè)。借助司法力量重點(diǎn)打擊惡意掏空銀行的違法股東，對(duì)違規(guī)持股情節(jié)嚴(yán)重且拒不整改的股東實(shí)施信用懲戒，倒逼整改落實(shí)。分兩批向社會(huì)公開違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重、社會(huì)影響特別惡劣的47家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東名單，加大公開懲戒，嚴(yán)肅市場(chǎng)紀(jì)律，優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，規(guī)范股東行為。

在2022年銀保監(jiān)會(huì)工作會(huì)議上，銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人亦表示，要堅(jiān)決防止資本在金融領(lǐng)域無序擴(kuò)張，在金融領(lǐng)域?yàn)橘Y本設(shè)置“紅綠燈”。

上述工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)，要推動(dòng)中小銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依法合規(guī)多渠道補(bǔ)充資本金。依法加強(qiáng)對(duì)資本的有效監(jiān)管，筑牢產(chǎn)業(yè)資本與金融資本的“防火墻”，加強(qiáng)對(duì)股東的穿透式監(jiān)管，嚴(yán)防銀行保險(xiǎn)資金被用于盲目“加杠桿”。

與此同時(shí)，要完善有效制衡的公司治理機(jī)制，引導(dǎo)將黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理深入融合。推動(dòng)中國(guó)金融人才庫(kù)發(fā)揮作用。強(qiáng)化金融反壟斷和反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。堅(jiān)持金融業(yè)務(wù)持牌經(jīng)營(yíng)規(guī)則，嚴(yán)厲打擊“無照駕駛”行為。

封面圖片來源：視覺中國(guó)