每經(jīng)記者｜趙景致    每經(jīng)編輯｜陳星    

8月，已有多位銀行首席合規(guī)官亮相！

8月26日，國家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局官網(wǎng)發(fā)布一則批復(fù)，核準劉強濟寧銀行首席合規(guī)官的任職資格。

除了濟寧銀行，也有上市銀行發(fā)布首席合規(guī)官相關(guān)消息。如江蘇銀行發(fā)布董事會決議公告，審議通過關(guān)于聘任袁軍為公司首席合規(guī)官的議案。紫金銀行也發(fā)布公告稱，聘任闕正和為首席合規(guī)官。

值得注意的是，兩位上市銀行的首席合規(guī)官都有另一個身份——所在行行長。

記者整理發(fā)現(xiàn)，今年以來還有多家中小銀行公開招聘首席合規(guī)官。什么是首席合規(guī)官？與銀行早已有之的首席風險官有何異同？

兩家銀行行長兼任首席合規(guī)官

8月23日，江蘇銀行發(fā)布董事會決議公告，聘任袁軍為首席合規(guī)官。

從履歷來看，袁軍曾任江蘇省聯(lián)社發(fā)展規(guī)劃處副處長、業(yè)務(wù)管理處副處長、業(yè)務(wù)發(fā)展部副總經(jīng)理，泰州農(nóng)村商業(yè)銀行黨委書記、董事長，江蘇省紀委監(jiān)委派駐江蘇銀行紀檢監(jiān)察組組長、江蘇銀行黨委委員?，F(xiàn)任江蘇銀行黨委副書記、行長。

8月21日，紫金銀行也公告稱，公司通過議案，聘任闕正和為行長，兼任首席合規(guī)官。資料顯示，目前闕正和的任職資格尚需報送金融監(jiān)管機構(gòu)核準，在此之前，根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，推選闕正和代為履行行長職責。

8月26日，監(jiān)管部門核準劉強濟寧銀行首席合規(guī)官的任職資格。

今年以來，已有多家銀行首席合規(guī)官任職資格獲批。在首席合規(guī)官工作內(nèi)容方面，記者注意到，上饒銀行發(fā)布的招聘公告顯示，一是負責全行合規(guī)管理工作，組織推動合規(guī)管理體系建設(shè)，監(jiān)督合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位的履職情況，組織推動合規(guī)規(guī)范在機構(gòu)內(nèi)嚴格執(zhí)行與有效落實。

二是組織推動合規(guī)管理的制度建設(shè)、合規(guī)審查、合規(guī)檢查與評價、重大合規(guī)事件處理、合規(guī)考核、問題整改及隊伍建設(shè)等，確保合規(guī)管理工作有序運轉(zhuǎn)。

三是按照要求定期向監(jiān)管機構(gòu)匯報。

關(guān)于商業(yè)銀行設(shè)立首席合規(guī)官的原因，北京財富管理行業(yè)協(xié)會特約研究員楊海平通過微信對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，其一是落實監(jiān)管要求，適應(yīng)監(jiān)管環(huán)境。金融監(jiān)管要“長牙帶刺”，必然會從強化合規(guī)管理入手。其二是提升合規(guī)管理在金融機構(gòu)管理體系中的地位，提升合規(guī)管理的獨立性和權(quán)威性，提升全行合規(guī)管理水平，以促進業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

業(yè)內(nèi)：推動合規(guī)要求嵌入業(yè)務(wù)流程各環(huán)節(jié)

此前銀行多設(shè)置首席風險官，單獨設(shè)置首席合規(guī)官的機構(gòu)較少，為何中小銀行今年積極設(shè)立這一崗位？

記者注意到，為提高金融機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營能力，國家金融監(jiān)督管理總局在2024年末發(fā)布了《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》（以下簡稱《辦法》），其中提到金融機構(gòu)應(yīng)當在機構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，接受機構(gòu)董事長和行長（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導。該辦法自2025年3月1日起施行，同時將設(shè)置一年過渡期，不符合《辦法》規(guī)定的，應(yīng)當在過渡期內(nèi)完成整改。

國家金融監(jiān)督管理總局有關(guān)司局負責人答記者問時表示，《辦法》致力于指導金融機構(gòu)建立橫向到邊、縱向到底的合規(guī)管理體系，將合規(guī)基因注入金融機構(gòu)發(fā)展決策、業(yè)務(wù)經(jīng)營的全過程、全領(lǐng)域，實現(xiàn)從“被動監(jiān)管遵循”向“主動合規(guī)治理”的轉(zhuǎn)變。

“首席合規(guī)官的核心職責是統(tǒng)籌全行合規(guī)管理體系建設(shè)，確保各項業(yè)務(wù)和經(jīng)營活動符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求及內(nèi)部規(guī)章制度?！辈┩ㄗ稍兪紫治鰩熗跖畈┩ㄟ^微信對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，行業(yè)合規(guī)將呈現(xiàn)制度化、智能化與全員化趨勢。

一方面，將通過完善合規(guī)管理架構(gòu)、細化崗位職責、強化問責機制，推動合規(guī)要求嵌入業(yè)務(wù)流程各環(huán)節(jié)；另一方面，借助大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)提升合規(guī)監(jiān)測、風險預(yù)警和反欺詐能力，實現(xiàn)合規(guī)管理的精準化與前置化。

楊海平認為，商業(yè)銀行的全面風險管理體系和合規(guī)管理體系是從不同角度提出的管理體系建設(shè)要求，首席合規(guī)官和首席風險官的工作各有側(cè)重，但實際上殊途同歸。

“從側(cè)重點看，首席風險官負責推動全面風險管理體系的建設(shè)和運行，側(cè)重于風險的應(yīng)對，主要包括信用風險、操作風險、市場風險、戰(zhàn)略風險、集中度風險、流動性風險、聲譽風險等。首席合規(guī)官負責推動合規(guī)管理體系建設(shè)和運行，側(cè)重于內(nèi)部與外部規(guī)范在本行的落實。”楊海平表示。

封面圖片來源：每日經(jīng)濟新聞 劉國梅 攝